近期，江蘇省徐州市泉山區(qū)人民檢察院對本市首例洗錢犯罪案件提起公訴。張某在擔任街道辦事處社區(qū)工作人員期間，利用協(xié)助征收拆遷的職務便利，不僅貪污、受賄，還在明知張某某（另案處理）收受賄賂的情況下，采用簽訂虛假協(xié)議書的形式幫助掩飾、隱瞞受賄款來源及性質(zhì)，為其提供賬戶進行洗錢470余萬元。
“虛假協(xié)議？不就是想‘洗白’贓款嗎，還搞得這么復雜。”你以為“洗錢”像洗白菜一樣簡單？直接存入銀行/買房/買車
根據(jù)中國人民銀行2017年3號令規(guī)定，對大額交易和可疑交易需要上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中心，且大額警戒線從之前的20萬降到了5萬。這意味著張某既不能將張某某收受賄賂的470余萬元直接存入他的賬戶，也不能存入自己的賬戶，否則就會出現(xiàn)下面的情形：
開公司？攜帶現(xiàn)金出國？無論哪種方法，都要經(jīng)歷一個最重要的環(huán)節(jié)——讓現(xiàn)金變成銀行卡上的數(shù)字。“既然這么復雜，像我這種平常百姓就不可能和洗錢有牽扯了。”你別說，還真的有可能
當犯罪分子想方設法將不明贓款合法化，“洗白”后存入銀行時，其方法只有你想不到，沒有他們做不到。有的洗錢方式如注冊皮包公司、利用賭博、藝術品拍賣等，這些“高端”方式與普通民眾牽扯較少，但也有些洗錢方式復雜卻又日常，涉及人員眾多且有不菲的好處費，讓人稍不留神就有可能成為洗錢的“幫兇”。
螞蟻搬家型
以5萬為界限，犯罪分子采取“少量多次”的方式將錢分散到多個人的賬戶存入銀行，然后利用這些人之間的配合轉(zhuǎn)賬最終將錢匯總到自己名下的幾個賬戶內(nèi)。如果被告知僅提供下自己的賬戶信息，幫忙轉(zhuǎn)賬不花自己一分錢便有上萬元的“好處費”可拿，不心動是假的，但小心這種心動會讓你踏入洗錢的陷阱。
網(wǎng)購刷單型
手機刷單，在家輕松賺錢！你以為網(wǎng)購刷單真的只是為了給店家增加銷量、提高排名？犯罪分子為了“洗白”贓款，在網(wǎng)上開店，賣高價物品，花錢雇水軍買，再寄空盒子或者以虛假發(fā)貨的形式完成交易，最終使贓款合法化。所以，長點心吧，別自己參與了某項洗錢犯罪都不知道。好吧，我是在嚇唬你，但也不排除這種情況，所以小心刷單哦~
熟人套路型
某天，國外留學認識的朋友以自己的銀行卡還在補辦階段，想問你借銀行賬戶轉(zhuǎn)一些錢進來作近期的生活費用。在朋友的再三保證下，你同意了。里面的錢取出來、日后改密碼，似乎想到了所有可能，沒幾天，先后有數(shù)筆金額不等的錢匯入自己的賬戶。你沒有想到這是朋友和某組織聯(lián)手的洗錢活動，就這樣，一臉無措的你被有關部門請去“喝茶”。
洗錢方式千千萬，保護好個人信息最關鍵。當然，面對洗錢也不要猶如驚弓之鳥，不輕信“天上掉餡餅”的好事，高額利益誘惑下必有陷阱。
不為他人尤其是貪腐分子保存來路不明的巨額資金
不向他人提供自己的銀行賬戶信息
不為人情出頭、不為利益誘惑，不使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金
最重要的是，通過合法勞動獲得收入，做個守法好公民。
洗錢罪
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬戶的;
(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的;
(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑。 （來源于徐州市人民檢察院）
